Пассивные инвестиции


Пассивные инвестиции это когда баланс инструментов не меняется на всем горизонте ведения стратегии.

Пассивные инвестиции — это не значит вообще ничего не делать на рынке со своим портфелем. Это значит, что баланс инструментов не меняется на всем горизонте ведения стратегии. Но регулярные пополнения, внеплановые пополнения и ребалансировки делать нужно. Пассивные инвестиции основаны на исследованиях, подтверждающих, что хорошо диверсифицированный портфель, даже с низким количеством сделок, имеет тенденцию приносить средний рыночный доход без особых проблем.

Так, портфель состоящий из индексов акций крупной и малой капитализации США (рисковая часть портфеля), а так же золота и облигаций (защитная часть) с 1977 года приносил в среднем 11.5% годовых.

$10,000 вложенных в 1977 году, к маю 2022 года вырастают до $1,255,000. При этом, максимальные, временные просадки составили 26%. То есть, в начале 2008 на балансе было $367,000. В разгар кризиса, в феврале 2009 года баланс составил $272,000 (то есть 26% или $95,000 временной просадки).

И уже в конце 2009 года баланс портфеля стал $372,000, то есть превысил значение счёта перед кризисом 2008 года.

Более того, пассивный инвестор может существенно увеличить свой доход стабильно пополняя свой портфель (ежемесячно или ежеквартально). Такой подход уменьшает просадки и увеличивает финальное, абсолютное значение портфеля.

А ежегодные ребалансировки дадут еще 1% плюса к средней доходности.

Вот так вот работают пассивные стратегии инвестирования. И главное вести такие стратегии может абсолютно любой инвестор.

Всем профита!

Программа обучения начинающего инвестора.

Если для инвестиций у вас не хватает средств можно оформить потребительский кредит на выгодных условиях. Посмотреть условия кредита.